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退休前检查清单

The

退休前

清单:

你准备好了吗?

准备退休?在你跨过那座桥之前,你需要从你的待办事项列表中划掉一些重要的项目。但多亏了我们的共同努力,您可能比您想象的准备得更充分!这个方便的清单 十个关键步骤中的一个可以帮助您想象您已经走了多远。

要衡量您在退休准备方面的进展,请从下面的列表中勾选您的“完成”项目。

了解您的收入将是多少,以及您如何自信地花掉为退休而积累的钱。

通过节省至少 3 个月的生活费用来为紧急情况做好准备,并让您轻松获得这笔钱。

制定合理的税收策略,引导您完成从应税账户和延税账户中支出资金的过程。

考虑您将住在哪里,无论是短期还是长期。制定一项为搬家提供资金的计划,并了解所涉及的时间安排。

为您的 401(k) 计划制定策略,并根据您的目标确定您获得资金的最佳时间。1

写下您退休后的个人目标。探索您的梦想、优先事项和价值观。

如果您或您所爱的人遇到需要全职护理的健康问题,请做出安排。

制定遗产方法,包括您希望如何分配您的资产,以及谁将处理您的遗产。

了解您对 Medicare 的选择,并制定长期支付医疗保健费用的策略。

制定合理的税收策略,引导您完成从应税账户和延税账户中支出资金的过程。

还没准备好?

如果您没有像您希望的那样为退休做好准备,请联系我们。我们可以一起微调这些策略,以便您完成清单并开始执行该清单。

1. 401(k) 计划和大多数其他雇主赞助的退休计划的分配按普通收入征税,如果在 59½ 岁之前领取,可能会受到 10% 的联邦所得税罚款。一般来说,一旦你到了 72 岁, 您必须开始采取所需的最低分配。

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