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投资影响力

许多投资者希望建立一个反映其社会责任价值观的投资组合,同时为他们提供获得丰厚回报的潜力。这就是 SRI 投资、影响力投资和 ESG 投资可能发挥作用的地方。

过去,一些投资者认为这些投资策略过于严格。但随着时间的推移,改进的评估数据和有竞争力的回报使这些策略更加主流。尽管 SRI、ESG 投资和影响力投资有许多相似之处,但它们在一些基本方面有所不同。请继续阅读以了解更多信息。1

ESG(环境、社会和治理)投资
ESG 投资代表环境、社会和治理投资。该模型根据特定标准评估投资,例如商业道德、环境保护和当地社区影响。 ESG 投资越来越受欢迎:仅在美国,就有 350 多个 ESG 共同基金和交易所交易基金 (ETF) 可用。就在十年前,只有 100 只 ESG 基金。2,3,4,5

SRI(社会责任投资)
SRI 使用 ESG 投资的标准,根据道德准则积极消除或选择投资。 SRI 投资者在选择如何构建其投资组合时,可能会使用 ESG 因素来应用负面或正面筛选。例如,投资者可能希望将其投资组合的一部分分配给为慈善事业做出贡献的公司。在美国,目前根据 SRI 战略投资了超过 46.5 万亿美元。这比 2017 年底投资于 SRI 的 12 万亿美元有所增加。4,5,6

影响力投资
也称为主题投资,影响力投资与上述两种不同。影响力投资的主要目标是无论利润如何,都能获得积极的结果。例如,无论投资结果如何,影响力投资者都可以使用 ESG 标准来寻找和投资一家致力于开发癌症治疗方法的公司。5,6

最大的收获?有很多选择可以让您的投资与您的个人信念保持一致。无论您决定如何安排投资,请不要忘记在做出重大改变之前与您的金融专业人士交谈始终是明智之举。

1. Vanguard.com,2019 年 6 月 14 日
2. 投资共同基金存在风险和潜在的本金损失。无法保证或确定任何投资或策略将成功实现其目标。投资者在投资前应仔细考虑基金的投资目标、风险、费用和开支。招股说明书包含有关基金的此信息和其他信息。直接联系基金公司或您的金融专业人士获取招股说明书,投资或汇款前应仔细阅读。
3. 交易所交易基金 (ETF) 受市场及其相关证券的风险影响。一些 ETF 可能涉及国际风险,包括财务报告标准的差异、货币汇率、特定国家特有的政治风险、外国税收和法规,以及潜在的非流动性市场。这些因素可能导致更大的股价波动。专注于小范围证券的 ETF 可能会受到更大的市场波动以及伴随该行业、地区或集团的特定风险的影响。 ETF 的交易价格可能高于或低于相关证券的资产净值。
4. Morningstar.com,2020 年 4 月 20 日
5. USSIF.org,2020 年 4 月 15 日
6. 资产配置是一种帮助管理投资风险的方法。资产配置并不能保证不发生投资损失。

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