Investment 阅读时间:5 分钟

金融专业人士如何获得报酬

投资者就其建议和服务向金融专业人士支付的费用有两种基本形式:交易费和持续费用。虽然专业人士收取的费用可能有所不同,但他们必须完全披露这些费用。

交易费用

这些费用通常是在进行交易时评估的一次性费用。交易费用的例子包括:

佣金

购买和出售股票时支付。1

加价/减价

当经纪自营商向投资者出售或购买其拥有的头寸时发生。 FINRA 指导方针确保投资者支付的价格与证券市场合理相关。2

销售负荷

购买共同基金的销售费用。它们可能是前端(在您购买基金时收费)或后端(在您出售基金时收费)。 共同基金只能通过招股说明书出售。请在投资前仔细考虑费用、风险、开支和投资目标。可以从您的金融专业人士处获取包含有关投资公司的此信息和其他信息的招股说明书。投资或汇款前请仔细阅读。

退保费用

当投资者过早出售年金时,会评估此费用。通常,它是提取金额的百分比。3

赎回费用

如果基金头寸在规定的时间段内未持有,则向某些共同基金收取费用。

持续费用

只要投资者留在特定的投资或投资平台,就会征收这些费用。它们通常按资产的百分比计算。持续费用的例子包括:

专业投资服务费用

这些是投资专业人士为管理资产而收取的费用。

年度运营费用

共同基金和交易所交易基金 (ETF) 有持续费用,用于支付资产管理费用以及任何行政和服务(或分销)费用。 ETF 也仅通过招股说明书出售。请在投资前仔细考虑费用、风险、开支和投资目标。可以从您的金融专业人士处获取包含有关投资公司的此信息和其他信息的招股说明书。投资或汇款前请仔细阅读。

年度可变年金费用

除了年金所含基金的年度运营费用外,年金还可能有额外的服务费、行政费用和保险费用。 可变年金按招股说明书出售,招股说明书包含有关投资目标和风险以及费用和支出的详细信息。我们鼓励您在投资或汇款购买可变年金合约之前仔细阅读招股说明书。招股说明书可从保险公司或您的金融专业人士处获得。可变年金子账户的价值会根据市场情况而波动,如果退还年金,其价值可能会高于或低于原始投资金额。

综合费用

某些产品或投资平台可能会收取交易费和持续的基于资产的费用的组合。例子包括:

ETF

当您投资 ETF 时,在购买和出售时都会产生交易费,以及管理该基金的持续费用。

共同基金

基金可能会以销售负担出售,也可能会评估持续费用。

投资项目

虽然大多数计划都提供包含咨询和交易的持续费用,但有些计划可能会同时收取两种费用。

不要害怕提问

投资者应该了解他们为专业服务和建议支付的费用。不要犹豫,提出诸如“你如何获得报酬?”之类的问题。或者“我可以选择支付给你的方式吗?”

1、股票价格的收益率和本金价值会随着市场情况的变化而波动。股票在出售时的价值可能高于或低于其原始成本。过去的表现并不能保证未来的结果。
2. FINRA 是 Financial Industry Regulatory Authority 的缩写,致力于通过有效和高效的证券行业监管来保护投资者和市场诚信。
3、年金合同的担保取决于发行公司的偿付能力。年金有合同限制、费用和收费,包括账户和管理费用、基础投资管理费用、死亡率和费用费用以及可选福利费用。如果您在年金接触的最初几年取出钱,大多数年金的退保费通常是最高的。提款和收入支付作为普通收入征税。如果在 59 1/2 岁之前提款,则可能适用 10% 的联邦所得税罚款(除非有例外情况)。

内容是根据被认为提供准确信息的来源开发的。 The information in this material is not intended as tax or legal advice. It may not be used for the purpose of avoiding any federal tax penalties. Please consult legal or tax professionals for specific information regarding your individual situation. This material was developed and produced by FMG Suite to provide information on a topic that may be of interest. FMG, LLC, is not affiliated with the named broker-dealer, state- or SEC-registered investment advisory firm. The opinions expressed and 提供的材料仅供一般参考,不应被视为购买或招揽 出售任何证券。 Copyright 2021 FMG Suite.

分享 |

对这个话题有疑问?

谢谢! 哎呀!
 

相关内容

一百万美元可以买到什么?

一百万美元可以买到什么?

多元化投资组合中的 100 万美元可以为您的部分退休生活提供资金。

回报的顺序

回报的顺序

看看可变回报率如何随着时间的推移影响投资者。

5 条明智的投资原则

5 条明智的投资原则

有助于创建旨在追求投资目标的投资组合的原则。