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生前信托入门

在许多遗产策略对话中,生前信托是一个受欢迎的考虑因素,但其适当性将取决于您的个人需求和目标。

什么是生前信托?

生前信托是在您活着的时候创建的,并由您选择转移到其中的资产提供资金。受托人(通常是您)拥有管理这些资产的全部权力。但是使用信托涉及一套复杂的税收规则和法规。在继续信托之前,请考虑与熟悉规则和规定的专业人士合作。

生前信托还将指定一个或多个受益人,就像遗嘱一样,资产的结构会在您去世时自动转移给他。

如果您创建了可撤销的生前信托,您可以随时更改信托、受托人和受益人的条款。您也可以完全终止信托。

为什么要创建生前信托?

生前信托提供了许多潜在的好处,包括:

  • 避免遗嘱认证 - 资产旨在在遗嘱认证过程之外转移,提供无缝的私人资产转移。
  • 管理您的事务 - 生前信托可以是一种在您身体或精神残疾时照顾您和您的财产的机制,前提是您已为其提供充足资金并指定值得信赖的受托人或替代受托人。
  • 轻松简单 - 对于合格的律师来说,根据您的特定目标创建生前信托是一件简单的事情。如果情况发生变化,更改信托条款也是一项直截了当的任务。
  • 避免遗嘱竞赛 - 通过生前信托传递的资产可能不太容易受到遗嘱转移时可能遇到的那种挑战。

生前信托的缺点

生前信托不是遗产的灵丹妙药。它们不会实现一些潜在的重要目标,包括:

  • 生前信托并非旨在保护资产免受债权人的侵害。在确定您的医疗补助资格时,它也被视为“可计算资源”。
  • 设立可撤销的生前信托会产生相关费用。
  • 并非所有资产都可以轻松转移到生前信托。例如,如果您转让汽车的所有权,您可能难以获得保险,因为您不再是车主。
  • 无论现在还是死后,生前信托都不是一种节省税收的机制。

本材料中的信息不作为税务或法律建议。它不得用于避免任何联邦税收处罚。有关您个人情况的具体信息,请咨询法律或税务专业人士。

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